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CSI Canadian Securities Course AFP-Exam-1

AFP-Exam-1

Exam Code: AFP-Exam-1

Prüfungsname: Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP)

Aktulisiert: 04-09-2026

Nummer: 120 Q&As

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CSI AFP-Exam-1 Prüfungsthemen:

AbschnittGewichtungZiele
Thema 1: Risikomanagement und Versicherungen12%- Invaliditäts- und Krankenversicherung
- Strategien zur Risikoübertragung
- Lebensversicherung
- Risikobewertung
Thema 2: Anlageplanung17%- Anlagetheorie
- Aufbau von Anlageportfolios
- Vermögensallokation
- Anlageprodukte
Thema 3: Nachlassplanung13%- Testamente
- Treuhand- und Begünstigtenplanung
- Vollmachten
- Strategien zur Vermögensübertragung
Thema 4: Steuerplanung14%- Geförderte Anlageformen
- Steuerliche Abzüge und Gutschriften
- Steuereffiziente Strategien
- Grundlagen der Einkommensbesteuerung
Thema 5: Vermögens- und Verbindlichkeitsmanagement11%- Liquiditätsmanagement
- Schuldenmanagement
- Haushaltsplanung
- Analyse der privaten Vermögensbilanz
Thema 6: Berufsverhalten und Einhaltung von Vorschriften10%- Ethik und berufliche Standards
- Regulatorische Vorgaben
- Pflichten zur Einhaltung von Vorschriften
Thema 7: Kundenbeziehung und Praxisführung6%- Kommunikation und Beratungsprozess
- Praxisführung
- Erhebung der Kundensituation
Thema 8: Altersvorsorgeplanung17%- Geförderte Altersvorsorgekonten
- Strategien zur Einkommenssicherung im Alter
- Bedarfsanalyse für die Altersvorsorge
- Betriebliche und staatliche Rentenversicherungen

CSI Applied Financial Planning Certification Exam 1 (AFP) AFP-Exam-1 Prüfungsfragen mit Lösungen

Frage #1

Clara invested $150,000 with Roper Counsel, a member of CIRO. Her portfolio consists entirely of Canadian mutual funds. Roper Counsel recently became insolvent and declared bankruptcy. Where can Clara seek help to recover her financial losses due to this event?

A. Canadian Investor Protection Fund.
B. Assuris.
C. MFDA Investor Protection Corporation.
D. Office of the Superintendent of Financial Institutions.


Frage #2

Sapphire, age 35, a recent widow, is still in the grieving stage. She has just received a large insurance payout.
She has limited savings, a long-term time horizon, and a high tolerance for risk. What investment strategy should her financial planner recommend until Sapphire is better able to understand her new situation?

A. Deposit the funds into a high interest savings account.
B. Deposit the funds into a moderate risk investment portfolio.
C. Deposit the funds into a high-risk investment portfolio.
D. Deposit the funds into a portfolio of traditional and index-linked guaranteed investment certificates.


Frage #3

Keitaro wants his spouse to receive income from his assets for life after his death, but wants the remaining capital to pass to his children from a prior marriage after the spouse dies. Which strategy best fits this objective?

A. Naming the estate as beneficiary of every account without trust provisions.
B. Adding the children as joint owners on all assets immediately.
C. Outright gift of all assets to the spouse.
D. Testamentary spousal trust naming the children as capital beneficiaries.


Frage #4

A retiree holds most of her investments in interest-bearing GICs inside a non-registered account while her TFSA is invested in cash. She has unused TFSA room and wants to improve after-tax efficiency without increasing total portfolio risk materially. What should the planner consider?

A. Withdrawing RRIF minimums and gifting them immediately.
B. Borrowing to invest in the non-registered account.
C. Moving all assets into speculative equities.
D. Holding more interest-bearing assets inside the TFS


Frage #5

Dianna has just taken a 20-year mortgage and wants insurance only to ensure the mortgage can be repaid if she dies during that period. She is considering whole life insurance. What should her planner most likely explain?

A. Term insurance is generally better aligned with a temporary liability.
B. No insurance is needed if the mortgage is insured by the lender.
C. Whole life is always cheaper for temporary mortgage needs.
D. Critical illness insurance replaces life insurance for mortgage protection.


Fragen und Antworten:

Frage #1
Antwort: A
Frage #2
Antwort: A
Frage #3
Antwort: D
Frage #4
Antwort: D
Frage #5
Antwort: A

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Metternich

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Sütterlin

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Scholtis

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